防骗必修课——防范打击新型电信网络违法犯罪宣传月

随着移动互联网发展，一些图谋不轨的犯罪分子蠢蠢欲动，费尽心机利用电信网络等技术实施诈骗活动，五花八门的诈骗手段不断翻新。知己知彼，百战不殆。新型电信网络违法犯罪的常见手段有哪些？快来了解一下！

根据现实发生、办案机关掌握及媒体报道等情况，总结电信诈骗案件类型如下：

（一）冒充司法、电信工作人员恐吓：不法分子采用任意显号的技术软件，冒充电信局、公安局等单位工作人员随意拨打手机、固定电话，被叫事主方则显示国家机关的热线号码、总机号码，“我是 XX 电信局（公安局、检察院），您的电话已欠费，而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪，请配合。”谎称事主在某地办理了固定电话并已造成欠费。当事主反映并未登记办理“欠费”电话时，不法分子即会继续以事主身份信息泄露、被他人冒用、公安、检察机关正在调查此事为由，将电话转接到所谓的公安、检察部门报案。接下来，不法分子冒充公安、检察人员谎称事主的身份资料被人盗用，事主银行存款不安全，或称事主涉嫌“洗黑钱”犯罪，诱骗事主将其银行存款转入不法分子提供的所谓“安全”账号，从而使钱财成为不法分子囊中之物。

（二）声称受害人亲属须急救诈骗：不法分子通过网聊、电话交友、套近乎、资料信息查询等手段掌握了受害人的家庭成员信息后，利用受害人亲属上课、开会手机关机或通过反复骚扰或其它手段骗使受害人亲属手机关机，借此关机之机，以医生或警察名义向受害人打电话，谎称受害人亲属生病或车祸住院正在抢救，要求受害人以最快速度筹集手术费等汇款到指定账户。

（三）冒充上级要求受害人汇款：不法分子通过电话询问、网上查询等手段，详细收集基层企、事业单位以及上级机关、监管部门等单位主要领导的姓名、手机号码、办公室电话等有关资料之后，即假冒领导、秘书或部门工作人员等身份打电话给基层单位负责人，以推销书籍、纪念币、划拨款项、配车、帮助解决经费困难、领导或其家属外出旅游车辆、人身出现意外事故等为由，借口先支付订购款、配套费、手续费或者先临时垫付修车费、医药费等，让受骗单位打款到其指定银行账号，骗取钱财。

（四）低价卖黑车类：发送短信内容为“本集团有九成新套牌走私车（本田、奥迪、帕萨特等）在本市出售。电话 XXX。”此类骗术是利用人们贪便宜的心理，谎称有各种海关罚没的走私品，可低价邮购，先引诱事主打电话咨询，之后以交定金、托运费等进行诈骗。

（五）以帮助生育、代养孩子、婚恋交友等名目诈骗类：不法分子以张贴小报、利用网络或其他媒体谎称“款姐”或“富翁”刊登求子、代养、婚恋、交友信息，通过网络或者电话沟通，以甜言蜜语迷惑事主。后以支付手续费、公证费、在途中带给事主的礼物属文物因被查扣需事主垫付罚款或保证金、或者以自己新开店铺让事主赠送花篮等礼物为由，让事主向其同伙账号内汇款。

（六）失卡、中奖诈骗类型：不法分子自己制作所谓消费金卡、预测中奖彩票号码的会员卡，背面写有卡上可供消费的金额、“内部提供、真实有效”和联系网址、电话等。他们故意将这些伪造卡丢弃在一些大型的商场、超市、高档娱乐场所的显眼处，如有人捡到卡，拨打卡上的联系电话或上网咨询，对方就会告诉事主要先汇款到指定账户，缴纳一定手续费进行“金卡激活”后才能消费，或者缴纳入会费后才可得到预测中奖号码，从而实施诈骗。其他中奖诈骗方式主要分三种：①预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；②通过手机短信利用概率的原理发送三 D 中奖号码；③通过互联网发送虚假的中奖信息。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，对方即以“需先汇个人所得税”、“公证费”、“入会费”、“购彩款”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇款，达到诈骗目的。

（七）炒股、贷款引诱类：犯罪分子以某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式，散发虚假的个股内幕信息及走势，甚至制作虚假网页，以提供资金炒股分红或以代为炒股的名义，骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。贷款类诈骗则是骗子利用在贷款难办的背景下，一些企业和个人急需周转资金的心理，以低息贷款、项目贷款诱人上钩，然后以预付利息、交付制作可行分析报告、出具财务审计报告等费用的名义骗钱。

（八）招生、参军、招工类：不法分子通过群发信息，以优惠、优越条件招生、参军、招工为幌子，以要求受害人缴纳关系费、服装费等各种费用为名。步步设套，骗取钱财。

（九）虚构购房、购车退税诈骗：骗子胡乱发送内容为“国家税务总局（或**汽车公司）房产（或车辆）交易（或购置）税收政策调整，你的房产（或汽车）可以办理交易税（购置税）退税，详情请咨询***********。”手机短信息，一旦事主与其联系，往往容易在不明不白情况下，便被对方以种种借口诱骗到 ATM 机实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定账户。

（十）义务教育退费、社保卡透支诈骗：不法分子谎称，读完九年义务教育的学生，可以退回一笔学杂费，并向学生家长提供具体联系退费事宜的“教育局财务科”电话，联系后会被告知需要通过 ATM 机进行转账支付退费。随后，“教育局工作人员”又以“要确定学生家长身份的真实性”为由，要求先转入一定的保证金到指定账户，待验证其身份后，再将九年义务教育退还款及保证金一并转给学生家长，结果被骗取保证金。社保卡透支诈骗则是，不法分子谎称人力社保局人员，告知参保人的“社保卡”账户已被盗，且出现透支情况，劝持卡人报案并通过银行转账补齐欠款。此外，诈骗犯还会主动留下所谓公安部门得电话，让持卡人联系报案，报案过程中获取持卡人详细个人信息，抑或称“社保卡”出现故障，以套取参保人个人信息等实施诈骗。